Priopćenje o tromjesečnim rezultatima i rezultatima za prvih devet mjeseci Allianz SE-a
Vrsta objave: Rezultati poslovanja
Priopćenje o tromjesečnim rezultatima i rezultatima za prvih devet mjeseci
Allianz je u trećem tromjesečju 2018. godine ostvario operativnu dobit u iznosu od 3 milijarde eura
- Interni prihodi u trećem tromjesečju ove godine porasli su za 9,8 posto
- Neto prihodi pripisivi dioničarima u trećem su tromjesečju 2018. godine skočili za 23,6 posto na 1,9 milijarde eura
- Omjer kapitaliziranosti prema Solventnosti II iznosio je 229 posto
- Operativna dobit u prvih je devet mjeseci ove godine porasla za 4,8 posto na 8,7 milijardi eura, što je 79 posto od polovice iznosa ciljane dobiti za cijelu godinu
- Potvrđena je Allianzova prognoza operativne dobiti za 2018. u iznosu od 11,1 milijardu eura, plus/minus 500 milijuna eura
Sažetak menadžmenta: snažan rast prihoda te operativne i neto dobiti
Rast internih prihoda, korigiran za utjecaje valutnih tečajeva i konsolidacije, iznosio je 9,8 posto, a doprinijeli su mu svi segmenti poslovanja. Ukupni prihodi porasli su za 7,9 posto na 30,5 milijardi eura (u usporedbi s 28,3 milijarde eura ostvarenih u trećem tromjesečju 2017. godine). Operativna dobit skočila je za 20,6 posto na 3,0 milijarde eura (u usporedbi s 2,5 milijardi eura ostvarenih godinu dana ranije), ponajviše zahvaljujući segmentu neživotnih osiguranja, koji je zabilježio niža potraživanja vezana za prirodne katastrofe, bolju situaciju s temeljnim potraživanjima, niži omjer troškova, i snažan rast premija. Istovremeno su veći prihodi od imovine klijenata pod upravljanjem (AuM) te veće naknade za uspješnost rezultirali rastom operativne dobiti segmenta upravljanja imovinom. Operativna dobit segmenta životnih i zdravstvenih osiguranja zabilježila je blagi pad, no ipak je ostala na zadovoljavajućoj razini. Neto prihodi pripisivi dioničarima skočili su za 23,6 posto na 1,9 milijardi eura (u usporedbi s 1,6 milijardi eura ostvarenih u istom razdoblju prošle godine), ponajviše zahvaljujući većoj operativnoj dobiti.
U prvih je devet mjeseci 2018. godine osnovna dobit po dionici (EPS) porasla za 12,0 posto, s prošlogodišnjih 11,98 eura na 13,42 eura. Anualizirani povrat na uloženi kapital (RoE) iznosio je 13,8 posto (u usporedbi s 11,8 posto za cijelu 2017. godinu). Na kraju trećeg tromjesečja ove godine omjer kapitaliziranosti prema Solventnosti II iznosio je 229 posto u usporedbi s 230 posto zabilježenih na kraju drugog ovogodišnjeg tromjesečja.
Tijekom prvih devet mjeseci 2018. godine operativa dobit porasla je za 4,8 posto na 8,7 milijardi eura (u usporedbi s 8,3 milijarde eura ostvarenih u istom razdoblju prošle godine), i to zahvaljujući boljem rezultatu preuzimanja rizika u segmentu neživotnih osiguranja te većim operativnim prihodima (prvenstveno zahvaljujući imovini klijenata pod upravljanjem) poslovanja segmenta upravljanja imovinom. Segment životnih i zdravstvenih osiguranja zabilježio je nešto nižu operativnu dobit zbog nepovoljnog utjecaja valutne konverzije te reguliranja investicijske marže u SAD-u. Neto prihodi pripisivi dioničarima porasli su na 5,8 milijardi eura (u usporedbi s 5,4 milijarde eura iz istog razdoblja prošle godine): negativan utjecaj našeg tradicionalnog portfelja životnih osiguranja na Tajvanu više je nego neutraliziran rastom operativne dobiti i nižim porezima na dohodak.
Osim toga, Allianz je u rujnu ove godine zaključio svoj najnoviji program otkupa dionica u iznosu od 1,0 milijardi eura. Sve su otkupljene dionice poništene.
„Tijekom prvih devet mjeseci 2018. godine Allianz je zabilježio odlične rezultate u svim poslovnim segmentima, uz znatne dobitke vezane za produktivnost“, istaknuo je glavni izvršni direktor Allianza SE Oliver Bäte. „Klijenti žele financijski stabilnog partnera koji će se pobrinuti za njihovo osiguranje i ulaganja, posebice u vrijeme izazova. Allianz je iz godine u godinu bio upravo takav, pouzdan partner. Osim toga, uvjereni smo kako ćemo ostvariti sve zacrtano za ovu godinu.“
Segment neživotnih osiguranja: operativna dobit skočila za 44,6 posto
- Bruto zaračunata premija u trećem je tromjesečju ove godine iznosila 12,0 milijardi eura (u usporedbi s 11,5 milijardi eura ostvarenih u istom razdoblju 2017. godine). Izuzmu li se utjecaji valutnih tečajeva i konsolidacije, interni rast iznosio je 6,1 posto, ponajprije zahvaljujući rastu cijena od 1,8 posto i broja polica od 4,3 posto. Među najvećim pokretačima internog rasta bio je i povoljan razvoj događanja u AGCS-u, Njemačkoj i Credit Insuranceu.
- Istovremeno je kombinirana kvota porasla na 93,1 posto (u usporedbi s 96,9 posto ostvarenih u istom razdoblju 2017. godine), ponajviše zahvaljujući sljedećim čimbenicima: gubitci uzrokovani prirodnim katastrofama pali su na uobičajenu razinu, došlo je do pozitivnog razvoja u vezi temeljnih potraživanja, te je snižen omjer troškova.
- Operativna dobit porasla je na 1.503 milijuna eura (u usporedbi s 1.039 milijuna eura zabilježenih u trećem tromjesečju prošle godine).
„Segment neživotnih osiguranja zabilježio je uspješno treće tromjesečje ove godine, i to zahvaljujući vrlo dobrim rezultatima na temeljnim tržištima“, izjavio je glavni financijski direktor Allianza SE Giulio Terzariol. „Nakon prvih devet mjeseci ove godine kombinirana kvota je u skladu s ciljanih 94 posto iz naše Agende o obnovi. Zadovoljni smo ukupnim razvojem segmenta.“
U prvih devet mjeseci 2018. godine, bruto zaračunata premija porasla je na 41,9 milijardi eura (u usporedbi s 40,9 milijardi eura ostvarenih u istom razdoblju prošle godine). Izuzmu li se utjecaji valutnih tečajeva i konsolidacije, interni rast iznosio je 5,9 posto: AGCS, Njemačka i Allianz Partners bili su glavni pokretači rasta. Osim toga, zahvaljujući boljim rezultatima preuzimanja rizika, operativna je dobit skočila za 13,0 posto na 4.232 milijuna eura u usporedbi s istim razdobljem prošle godine. Kombinirana kvota porasla je za 1,4 postotna boda na 94,0 posto.
Segment životnih i zdravstvenih osiguranja: novi, povoljan poslovni razvoj
- U trećem tromjesečju 2018. godine PVNB (sadašnja vrijednost premija za nove poslove) je porastao na 13,4 milijarde eura (u usporedbi s 12,0 milijardi eura ostvarenih u istom razdoblju prošle godine), i to ponajviše zbog rasta prodaje proizvoda fiksnih anuiteta vezanih uz dioničke indekse u SAD-u te kapitalno učinkovitijih proizvoda životnog osiguranja u Njemačkoj. To je djelomično neutralizirano slabijom prodajom u Aziji.
- Profitabilnost novog posla (NBM) porasla je na 3,5 posto (u usporedbi s 3,4 posto ostvarenih u istom razdoblju 2017. godine), zahvaljujući dobroj kombinaciji različitih poslovnih aktivnosti te povoljnih gospodarskih uvjeta u SAD-u. Vrijednost novog posla (VNB) skočila je s prošlogodišnjih 410 milijuna eura na 476 milijuna eura, što je odraz snažne prodaje kapitalno učinkovitijih proizvoda.
- Operativna dobit pala je neznatno, i to na 1.052 milijuna eura (u usporedbi s 1.069 milijuna eura zabilježenih u trećem tromjesečju prošle godine).
„Naš segment životnih i zdravstvenih osiguranja posluje vrlo dobro te bilježi rast prihoda i dobre marže“, dodao je Giulio Terzariol. „Vrijednost novog posla u trećem je tromjesečju 2018. godine skočila za 16 posto, dok je profitabilnost novog posla porasla na 3,5 posto.“
U prvih devet mjeseci ove godine PVNBP je porastao na 42,4 milijarde eura (u usporedbi s 40,3 milijarde eura ostvarenih u istom razdoblju prošle godine), i to ponajviše zahvaljujući rastu prodaje kapitalno učinkovitijih proizvoda životnog osiguranja u Njemačkoj. Operativna dobit zabilježila je neznatan pad na 3.197 milijuna eura (u usporedbi s 3.351 milijun eura ostvarenih u istom razdoblju prošle godine), što je odraz nepovoljnog utjecaja valutne konverzije te normalizacije investicijske marže u SAD-u. Sve to djelomično je neutralizirano većom dobiti od proizvoda osiguranja povezanih s investicijskim fondovima u Italiji i na Tajvanu. Profitabilnost novog posla porasla je s prošlogodišnjih 3,3 posto na 3,4 posto, što je vrijednost novog posla „poguralo“ s 1.332 milijuna eura ostvarenih u istom razdoblju 2017. godine na trenutnih 1.456 milijuna eura.
Segment upravljanja imovinom: ukupna imovina klijenata pod upravljanjem po prvi je puta dosegnula 2 bilijuna
- U trećem je tromjesečju ove godine imovina klijenata pod upravljanjem (AuM) ostvarila rast od 23 milijarde eura ili 1,6 posto na 1.487 milijarde eura u usporedbi s krajem drugog tromjesečja 2018. godine. Pritom smo ostvarili neto priljev klijenata od 15 milijardi eura nakon neto odljeva u drugom ovogodišnjem tromjesečju. Tako pozitivnom razvoju događaja pridonijeli su tržište, valutna konverzija i brojni drugi čimbenici. Ukupna imovina klijenata pod upravljanjem dosegla je rekordnih 2.015 milijardi eura.
- Omjer troškova i prihoda (CIR) porastao je za 0,6 postotnih bodova na 62,5 posto u trećem tromjesečju ove godine u usporedbi s istim razdobljem 2017. godine zahvaljujući jednokratnim troškovima i ulaganjima u rast poslovanja.
- Operativna dobit porasla je za 10,6 posto na 650 milijuna eura (u usporedbi s 588 milijuna eura ostvarenih u trećem tromjesečju 2017. godine). Rezultat je to rasta prihoda od imovine klijenata pod upravljanjem, kao i veće prosječne imovine klijenata pod upravljanjem i blago poboljšane marže, te većih naknada za uspješnost.
„Naš je segment upravljanja imovinom ponovno ostvario izvrsne rezultate. I Allianz Global Investors i PIMCO zabilježili su neto priljeve, ukupno ostvarivši 15 milijardi eura u trećem tromjesečju“, istaknuo je Giulio Terzariol. „Zahvaljujući dvoznamenkastom rastu operativne dobiti, segment upravljanja imovinom ponovno je značajno pridonio Allianzovoj profitabilnosti.“
U prvih devet mjeseci 2018. godine operativni su prihodi porasli za 7,2 posto na 5,0 milijardi eura, ponajviše zahvaljujući većoj prosječnoj imovini klijenata pod upravljanjem i rastu marži od imovine klijenata pod upravljanjem koje su zabilježili PIMCO i Allianz Global Investors. Rast operativnih prihoda pratio je i rast naknada za uspješnost u slučaju Allianz Global Investorsa. Budući da je rast prihoda premašio rast troškova, omjer troškova i prihoda popravio se za 0,6 postotnih bodova na 62,0 posto. Operativna dobit skočila je za 8,8 posto na 1.897 milijuna eura (u usporedbi s 1.743 milijuna eura ostvarenih u istom razdoblju prošle godine). Osim toga, neto priljev klijenata i povoljni utjecaji valutnih tečajeva prevladali su nepovoljne tržišne utjecaje, što je rezultiralo rastom imovine klijenata pod upravljanjem od 40 milijardi eura od kraja 2017. godine.
Allianz Grupa – ključne brojke za treće tromjesečje i prvih devet mjeseci 2018. godine
|
|
| 3. tromjesečje 2018. | 3. tromjesečje 2017. | Δ | 9 mjeseci 2018. | 9 mjeseci 2017. | Δ |
| Ukupni prihodi | mlrd. eura | 30,5 | 28,3 | 7,9% | 97,8 | 94,5 | 3,6% |
| - Neživotni | mlrd. eura | 12,0 | 11,5 | 3,6% | 41,9 | 40,9 | 2,5% |
| - Životni/zdravstveni | mlrd. eura | 16,8 | 15,1 | 11,4% | 51,1 | 48,7 | 4,8% |
| - Imovina pod upravljanjem | mlrd. eura | 1,7 | 1,5 | 12,3% | 5,0 | 4,7 | 7,2% |
| - Korporativni i ostali | mlrd. eura | 0,1 | 0,1 | -52,0% | 0,2 | 0,4 | -48,4% |
| - Konsolidacija | mlrd. eura | -0,1 | -0,1 | 43,5% | -0,4 | -0,3 | 47,9% |
| Operativna dobit / gubitak | mil. eura | 2.988 | 2.477 | 20,6% | 8.742 | 8.337 | 4,8% |
| - Neživotni | mil. eura | 1.503 | 1.039 | 44,6% | 4.232 | 3.744 | 13,0% |
| - Životni/zdravstveni | mil. eura | 1.052 | 1.069 | -1,6% | 3.197 | 3.351 | -4,6% |
| - Imovina pod upravljanjem | mil. eura | 650 | 588 | 10,6% | 1.897 | 1.743 | 8,8% |
| - Korporativni i ostali | mil. eura | -210 | -211 | -0,2% | -588 | -476 | 23,7% |
| - Konsolidacija | mil. eura | -7 | -8 | -13,6 | 4 | -26 | nema podataka |
| Neto prihodi | mil. eura | 1.921 | 1.670 | 15,0% | 5.946 | 5.683 | 4,6% |
| - Pripisivi nekontrolirajućim udjelima | mil. eura | -15 | 104 | nema podataka | 181 | 307 | -41,1% |
| - Pripisivi dioničarima | mil. eura | 1.936 | 1.566 | 23,6% | 5.765 | 5.376 | 7,2% |
| Osnovna dobit po dionici | eura | 4,55 | 3,53 | 29,1% | 13,42 | 11,98 | 12,0% |
| Razrijeđena dobit po dionici | eura | 4,54 | 3,52 | 28,8% | 13,36 | 11,98 | 11,5% |
| Dodatni ključni pokazatelji uspješnosti |
|
|
|
|
|
|
|
| - Povrat na uloženi kapital Grupe1,2 | % | 14,2% | 11,8% | 2,3% -p | 13,8% | 11,8% | -1,9% -p |
| - Kombinirana kvota za neživotni | % | 93,1% | 96,9% | -3,8% -p | 94,0% | 95,4% | -1,4% -p |
| - Profitabilnost novog posla za životni/zdravstveni | % | 3,5% | 3,4% | 0,1% -p | 3,4% | 3,3% | 0,1% -p |
| - Vrijednost novog posla za životni/zdravstveni | mil. eura | 476 | 410 | 16,0% | 1.456 | 1.332 | 9,3% |
| - Omjer troškova i prihoda za imovinu pod upravljanjem | % | 62,5% | 61,9% | 0,6% -p | 62,0% | 62,6% | -0,6% -p |
|
|
|
|
|
| 30.9.2018. | 31.12.2017. |
|
| Dionički kapital1 | mlrd. eura | – | – | – | 60,1 | 65,6 | -8,3% |
| Omjer kapitaliziranosti prema Solventnosti II3 | % | – | – | – | 229% | 229% | 0% -p |
| Imovina klijenata pod upravljanjem | mlrd. eura | – | – | – | 1.487 | 1.448 | 2,7% |
Napomena: Brojke su navedene u milijunima eura osim ako nije drugačije naznačeno. Zbog zaokruživanja određenih iznosa, postoji mogućnost da navedene brojke neće dati točan navedeni ukupni iznos, a postotci neće točno odražavati apsolutne iznose.
1 Izuzmu li se nekontrolirajući udjeli.
2 Izuzmu li se nerealizirani dobiti/gubici od obveznica (neto od neslužbenog računovodstva). Povrat na uloženi kapital (RoE) za treće tromjesečje i prvih devet mjeseci 2018. godine je anualiziran. Za treće tromjesečje i prvih devet mjeseci 2017. godine prikazan je povrat na uloženi kapital za cijelu 2017. Anualizirane brojke ne predstavljaju predviđanje za cijelu godinu
3 Brojke za rizični kapital diversificirane su po grupi na razini pouzdanosti od 99,5 posto.
München, 9. studenoga 2018.
Za sve daljnje upite, molimo da se obratite sljedećim osobama:
Christian Kroos Tel. +49 89 3800 5043
Daniela Markovic Tel. +49 89 3800 2063
O Allianzu
Allianz Grupa spada među vodeće svjetske osiguratelje i društva za upravljanje imovinom, s više od 88 milijuna privatnih i korporativnih klijenata. Allianzovi klijenti na raspolaganju imaju široki spektar usluga osobnog i korporativnog osiguranja, od neživotnog, životnog i zdravstvenog osiguranja do usluga podrške, kreditnog osiguranja i globalnog osiguranja poslovanja. Allianz je jedan od najvećih ulagača na svijetu, te upravlja s više od 660 milijardi eura za račun korisnika osiguranja, dok naša društva za upravljanje imovinom Allianz Global Investors i PIMCO upravljaju s više od 1,4 bilijuna eura vrijedne imovine klijenata. Zahvaljujući sustavnoj integraciji ekoloških i društvenih kriterija u poslovne procese i ulagačke odluke, držimo vodeću poziciju među osigurateljima na Dow Jones indeksu održivosti. U 2017. godini više od 140.000 zaposlenika Grupe u više od 70 zemalja ostvarilo je ukupan prihod od 126 milijardi eura te operativnu dobit od 11 milijardi eura.
Kao i uvijek, sve procjene podložne su niže navedenoj izjavi o odricanju od odgovornosti.
Upozorenje vezano za prognozirajuće izjave
Navedene izjave mogu sadržavati izglede, izjave o budućim očekivanjima i druge prognozirajuće izjave koje se temelje na trenutnim stajalištima i pretpostavkama uprave, te uključivati poznate i nepoznate rizike i nesigurnosti. Stvarni rezultati, uspješnost ili događanja mogu se značajno razlikovati od onih izraženih ili podrazumijevanih u takvim prognozirajućim izjavama.
Do takvih odstupanja može doći iz sljedećih razloga (ali bez ograničavanja na iste): (i) promjene općih gospodarskih uvjeta i situacije s konkurencijom, posebice kada je riječ o temeljnom poslovanju i temeljnim tržištima Allianz Grupe, (ii) stanje na financijskim tržištima (posebice tržišne promjenjivosti, likvidnosti i kreditnih događaja), (iii) učestalost i ozbiljnost osiguranih gubitaka, uključujući one uzrokovane prirodnim katastrofama, te razvoj troškova gubitka, (iv) razine i trendovi smrtnosti i oboljenja, (v) razine ustrajnosti, (vi) posebice u bankarskom poslovanju, razmjer neispunjavanja ugovorne obveze, (vii) razine kamatnih stopa, (viii) deviznni tečaj, uključujući tečaj eura/američkog dolara, (ix) izmjene zakona i regulativa, uključujući onih poreznih, (x) utjecaj akvizicija, uključujući povezane probleme s integracijom i mjere reorganizacije, te (xi) opći konkurentni čimbenici, u svakom pojedinačnom slučaju na lokalnoj, regionalnoj, nacionalnoj i/ili globalnoj razini. Za mnoge od tih čimbenika veća je ili izraženija vjerojatnost njihova događanja uslijed terorističkih aktivnosti i njihovih posljedica.
Bez obveze ažuriranja
Tvrtka ne preuzima obvezu ažuriranja navedenih informacija ili prognozirajućih izjava, osim ako je riječ o informacijama koje je dužna objaviti u skladu s postojećim zakonima.
Ostalo
Brojke koje se tiču neto imovine, financijske pozicije ili rezultata poslovanja pripremljene su u skladu s Međunarodnim standardima financijskog izvješćivanja. Ovo priopćenje o tromjesečnim rezultatima i rezultatima za prvih devet mjeseci ne predstavlja privremeno financijsko izvješće prema značenju navedenom u Međunarodnom računovodstvenom standardu (IAS) 34.
Ovo je prijevod njemačkog priopćenja o tromjesečnim rezultatima i rezultatima za prvih devet mjeseci Allianz Grupe. U slučaju bilo kakvih odstupanja, njemačka je verzija obvezujuća.
Napomena o zaštiti privatnosti
Allianz SE odlučan je u namjeri da zaštiti vaše osobne podatke. Više o svemu možete pročitati u našoj Izjavi o zaštiti osobnih podataka.